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Anlageberatung
Es hält sich hartnäckig das Gerücht, dass Aktien-Investments etwas mit Glück oder dem richtigen Einstiegszeitpunkt zu tun haben. Das stimmt so nicht.
Unsere Beratung zur Geldanlage basiert auf den Erkenntnissen jahrzehntelanger Kapitalmarktforschung, die bereits mehrfach mit dem Nobelpreis ausgezeichnet wurde.
Diese wissenschaftlichen Anlageprinzipien werden weiterhin von den meisten Beratern ignoriert, obwohl sie in der Vergangenheit regelmäßig zu besseren Renditen geführt haben.
Der Nutzen einer wissenschaftlichen Anlageberatung für Sie
- Ihr Wertpapierdepot wird auf Basis des neuesten Stands der Finanzwissenschaft konstruiert.
- Die Zusammensetzung Ihres Depots ist exakt auf Ihr Risikoprofil und Ihre Zielrendite abgestimmt.
- Es kommen nur kostengünstige Finanzprodukte zum Einsatz, zum Beispiel ETFs und Indexfonds.
- Sie erreichen mit Ihrem Depot Ihre persönlichen finanziellen Ziele.
- Sie schlagen langfristig fast alle professionellen Vermögensverwalter.
Die Vorgehensweise
- Wir erarbeiten zusammen mit Ihnen Ihr persönliches Anlegerprofil.
- Danach erarbeiten wir ein wissenschaftliches Anlagekonzept für Sie.
- Dann entscheiden Sie, ob Sie das Konzept selber umsetzen oder ob wir dies für Sie tun sollen.
- Optional: Wir richten Ihr Depot ein und führen die Transaktionen aus.
- Optional: Auf Wunsch übernehmen wir langfristig die Vermögensbetreuung für Sie.
Unsere Anlagephilosophie
- Die Kapitalmärkte sind weitgehend effizient.
- Niemand kann die Zukunft vorhersagen. Deshalb ist es höchst unwahrscheinlich, dass es jemand langfristig schafft, den Markt „zu schlagen“ d. h. die Marktrendite zu übertreffen. Ganz im Gegenteil dieses Verhalten führt in der Regel zu höheren Kosten, die dann die Rendite schmälern.
- Eine der wichtigsten Aufgaben eines Anlageberaters ist es, das Portfolio seiner Mandanten sorgfältig zwischen Aktien (die Rendite liefern) und Anleihen (die das Risiko und die Schwankungen reduzieren) aufzuteilen. Diese Aufteilung erfolgt auf Basis der individuellen Ziele und Risikoneigung des Mandanten.
- Portfolios werden regelmäßig „rebalanced“, um die ursprüngliche Mischung wiederherzustellen.
- Investments werden breit gestreut, um Klumpenrisiken zu vermeiden.
- Kosten sind entscheidend. Wir nutzen kostengünstige ETFs und Indexfonds, um die Marktrendite einzusammeln. Wir handeln möglichst selten, um Transaktionskosten zu vermeiden.
- Einfach ist (meistens) besser.
- Wir ignorieren das irreführende Geschnatter der Finanzpresse und selbsternannten Experten.
Was unsere Vermögensbetreuung unterscheidet
Im Rahmen der Vermögensbetreuung werden Ihre Kapitalanlagen laufend von uns betreut und an sich ändernde Umstände angepasst. Dadurch wird sichergestellt, dass Ihre Vermögensstruktur jederzeit zu Ihren finanziellen Zielen passt.
Vermögensbetreuung auf wissenschaftlicher Basis
Haben Sie schon mal jemanden getroffen, der zuverlässig die Zukunft vorhersagen kann? Nein? Wir auch nicht.
Wir gehören zu den wenigen Beratern am Markt, die konsequent auf wissenschaftlicher Basis arbeiten. Zum Beispiel geben wir keine Prognosen zu den kurzfristigen Entwicklungen an den Kapitalmärkten ab. Denn diese sind nachweislich nicht vorhersehbar sondern reine Spekulation.
Wann der richtige Zeitpunkt für einen Ein- oder Ausstieg ist oder welche Einzeltitel die Richtigen sind, spielt bei unserer Beratung keine Rolle. Anlagetrends und Modeprodukte haben keinen Einfluss auf unsere Empfehlungen und auf unser Betreuungskonzept.
Unsere Aufgabe ist es Ihnen als Anleger und Investor zu helfen, die Regeln beim Investieren zu befolgen und keine emotionalen Fehlentscheidungen zu treffen. Nur so werden Sie Ihre finanziellen Ziele erreichen und die tatsächlichen Renditen der Kapitalmärkte erzielen.
Der Nutzen der Vermögensbetreuung für Sie
- Dauerhafte Depotpflege auf Basis Ihres persönlichen Risikoprofils und Ihrer Renditeerwartungen
- Regelmäßige Anpassung Ihrer Vermögensstruktur an Ihre jeweilige Lebenssituation
- Umschichtungen nach Absprache mit Ihnen
- Deutliche Zeitersparnis für Sie- Sie können sich auf Dinge konzentrieren, die Ihnen wichtig sind
Unsere Vermögensbetreuung – Die Fakten
- Sie erhalten eine unabhängige Beratung, die zu 100 % in Ihrem Interesse stattfindet
- Sie profitieren von unser über 20-jährigen Erfahrung
- Sie haben immer einen unabhängigen Berater an Ihrer Seite
- Sie sparen viel Geld durch kostengünstige Anlagelösungen
- Sie zahlen ein faires und transparentes Honorar. Es gibt keine Provisionen oder versteckten Kosten.
Unabhängige Anlageberatung durch Honorarberatung
Unsere Unabhängigkeit basiert auf dem Prinzip der Honorarberatung anstelle der traditionellen Provisionsberatung. Das bedeutet: Der Honorarberater wird direkt vom Kunden für seine Beratungsdienstleistung bezahlt, nicht von den Anbietern der Finanzprodukte. Dieses Vergütungsmodell gewährleistet eine Anlageberatung, die ausschließlich im Interesse des Kunden erfolgt und frei von Provisionen und Produktabhängigkeiten ist. Diese Unabhängigkeit wird staatlich durch die BaFin garantiert.
Im Gegensatz dazu steht die Anlageberatung bei Banken, Sparkassen oder traditionellen Finanzberatern, die für jede vermittelte Geldanlage eine Provision vom Produktanbieter erhalten. Dieser finanzielle Interessenkonflikt kann dazu führen, dass diese Berater bevorzugt Produkte empfehlen, für die sie die höchsten Provisionen erhalten – selbst wenn andere Produkte besser für die Anlageziele des Kunden geeignet wären.
Wenn Sie also auf der Suche nach einer kompetenten Anlageberatung sind, haben Sie die Wahl zwischen einem Produktverkäufer und einem unabhängigen Honorarberater, der für eine provisionsfreie und produktneutrale Anlageberatung steht. Für welchen Berater werden Sie sich entscheiden? Zudem enthalten die empfohlenen Produkte durch die Provisionen häufig hohe Kosten.
Anlageberatung: Provisionsberatung vs. Honorarberatung
Viele Berater, die auf Provision arbeiten, stellen ihre Anlageberatung oft als kostenlose Dienstleistung dar. Doch das ist irreführend, denn auch wenn keine direkte Beratungsgebühr erhoben wird, entstehen dem Kunden dennoch Kosten. Diese versteckten Kosten kommen in Form von Provisionen, Kickbacks und anderen Gebühren, die in das Produkt eingepreist werden. Der Verbraucher bleibt meist im Unklaren über die genaue Höhe dieser Kosten. Das Problem dabei: Diese zusätzlichen Anlagekosten mindern die Rendite der Geldanlage erheblich und beeinträchtigen somit das Anlageergebnis. Mit anderen Worten – die provisionsbasierte Anlageberatung ist im Grunde ein Verkaufsgespräch und keine wirklich faire und neutrale Beratung.
Unsere Honorar-Anlageberatung hingegen garantiert, dass die vorgeschlagenen Anlageprodukte keine versteckten Provisionskosten enthalten. Aufgrund des Provisionsannahmeverbotes, dem wir unterliegen, können Sie sicher sein, dass unsere Beratung ausschließlich in Ihrem Interesse erfolgt. Für Sie als unseren Klienten bedeutet dies eine Kostenersparnis von bis zu 60 Prozent im Vergleich zu klassischen Provisionslösungen und eine mögliche Renditesteigerung um bis zu 100 Prozent bei maximaler Transparenz.